Lập di chúc và hoạch định di sản tại Perth

Những điều cần cân nhắc

• Ai nên đảm nhiệm vai trò và có cần người thay thế hay không.
• Những người ra quyết định nên hành động cùng nhau hay riêng rẽ.
• Hoàn cảnh gia đình, doanh nghiệp và tài sản ở nước ngoài.
• Những tài sản không tự động do di chúc kiểm soát.
• Ký, làm chứng đúng cách và lưu giữ an toàn.
• Rà soát lại sau những thay đổi lớn về cuộc sống và tài sản.

Lập di chúc tại Perth tốn bao nhiêu? Kế hoạch đơn giản so với phức tạp

Chi phí phụ thuộc vào nội dung tư vấn và bộ hồ sơ cần thiết, không phải một sản phẩm có giá cố định. Một di chúc đơn giản cho một người là phạm vi công việc khác với kế hoạch cho một cặp vợ chồng, một testamentary trust, các điều khoản chuyển giao doanh nghiệp, tư vấn về bất động sản đồng sở hữu, nomination cho quỹ hưu hoặc các giấy ủy quyền lâu dài. Mọi gói dịch vụ chúng tôi báo giá đều nêu rõ những gì được bao gồm và loại trừ.

• Di chúc đơn giản - phù hợp với một người có di sản rõ ràng, người thụ hưởng rõ ràng, không có trust hay yếu tố doanh nghiệp phức tạp.
• Kế hoạch cho cặp vợ chồng - phối hợp hai di chúc, nguyện vọng đối xứng hoặc bổ trợ nhau, và thường kèm EPA cùng EPG cho cả hai người.
• Di chúc có testamentary trust - thêm một cấu trúc trust phát sinh hiệu lực sau khi qua đời, thường vì lý do bảo vệ tài sản hoặc vì hoàn cảnh riêng của người thụ hưởng; phức tạp hơn khi soạn và khi quản lý.
• Kế hoạch cho chủ doanh nghiệp - phối hợp hoạch định di sản cá nhân với việc chuyển giao doanh nghiệp, phần vốn trong công ty hoặc trust, và khi phù hợp, một thỏa thuận buy-sell hoặc thỏa thuận kế nhiệm.

Di chúc, EPA, EPG và Advance Health Directive kiểm soát những việc khác nhau

Đây là bốn văn bản riêng biệt, không phải các biến thể của cùng một mẫu. Mỗi loại vận hành trong một giai đoạn khác nhau của cuộc đời, hoặc sau khi qua đời, và hiểu rõ mỗi loại bao trùm điều gì - và không bao trùm điều gì - giúp tránh những lỗ hổng trong kế hoạch di sản.

• Di chúc (will) - quyết định tài sản của bạn, ngoài tài sản đồng sở hữu hoặc tài sản đã có nomination, được phân chia thế nào sau khi bạn qua đời, và chỉ định người thi hành di chúc; di chúc không có hiệu lực pháp lý và không vận hành khi bạn còn sống.
• Giấy ủy quyền lâu dài (EPA) - quyết định các vấn đề tài chính và tài sản khi bạn còn sống. Có thể lập để có hiệu lực ngay, hoặc chỉ sau khi State Administrative Tribunal tuyên bố bạn đã mất năng lực pháp lý - tại Tây Úc, một EPA có hiệu lực chậm không tự động bắt đầu khi năng lực bị mất. EPA chấm dứt khi bạn qua đời và không bao trùm các quyết định về cá nhân, sinh hoạt hay y tế.
• Giấy giám hộ lâu dài (EPG) - quyết định các vấn đề cá nhân, sinh hoạt và điều trị khi bạn còn sống nếu bạn mất năng lực, do người giám hộ lâu dài của bạn quyết định trong phạm vi thẩm quyền bạn trao; EPG không bao trùm các quyết định tài chính hay tài sản và chấm dứt khi bạn qua đời.
• Chỉ thị y tế trước (AHD) - cho phép bạn ghi lại trước quyết định của chính mình về việc điều trị y tế trong tương lai, áp dụng nếu sau này bạn không thể đưa ra hoặc truyền đạt quyết định đó; đây không giống với việc chỉ định người ra quyết định, và không xử lý vấn đề tài chính, tài sản hay các vấn đề sinh hoạt chung ngoài việc điều trị y tế.
• Vì không văn bản nào trong số này trùng lặp với văn bản khác, phần lớn mọi người nên cân nhắc cả bốn cùng nhau như một kế hoạch di sản có phối hợp, thay vì coi di chúc là đủ.

Testamentary trust

Testamentary trust là một trust do di chúc tạo ra, phát sinh sau khi người lập qua đời chứ không phải khi còn sống. Tài sản để lại cho một người thụ hưởng có thể được giữ trong trust thay vì trả thẳng cho họ. Tùy cách thiết lập, testamentary trust có thể giúp bảo vệ tài sản cho người thụ hưởng chưa thành niên, có khuyết tật, hoặc dễ bị ảnh hưởng bởi đổ vỡ hôn nhân hay yêu cầu của chủ nợ, hoặc cho gia đình sự linh hoạt trong việc phân phối thu nhập giữa những người thụ hưởng vì mục đích thuế và bảo vệ tài sản. Testamentary trust cũng làm tăng độ phức tạp - thường cần chỉ định trustee, quy định rõ trust kết thúc thế nào và khi nào, cùng nghĩa vụ quản lý và kế toán liên tục sau khi người lập qua đời. Testamentary trust có phù hợp hay không phụ thuộc vào gia đình, tài sản và những người thụ hưởng cụ thể, và nên được bàn trong buổi tư vấn hoạch định di sản chứ không nên mặc định áp dụng.

Phần vốn trong doanh nghiệp và trust

Khi khách hàng sở hữu một công ty, một phần trong doanh nghiệp, hoặc phần lợi ích trong family trust hay unit trust, chỉ riêng di chúc có thể không đủ để xử lý việc phần lợi ích đó chuyển giao thế nào hoặc ai được quyền kiểm soát. Điều lệ công ty, thỏa thuận cổ đông hoặc hợp danh, và trust deed đều có thể chứa quy định riêng về việc chuyển nhượng, bán hoặc kiểm soát khi có người qua đời hoặc mất năng lực, và những quy định này cần được kiểm tra và phối hợp với di chúc, EPA cùng mọi thỏa thuận kế nhiệm hay buy-sell.

• Kế hoạch kế nhiệm doanh nghiệp tại WA: sở hữu, kiểm soát và tính liên tục →

Quỹ hưu (superannuation) và kế hoạch di sản của bạn

Tiền hưu, bao gồm cả quyền lợi tử tuất, thường không tự động được di chúc định đoạt - khoản này thường được chi trả theo quyết định của trustee quỹ, theo một nomination hợp lệ về quyền lợi tử tuất, hoặc theo quy chế của quỹ, tùy loại nomination đã lập. Việc xác nhận, và khi cần thì cập nhật, nomination về quyền lợi tử tuất là một phần phổ biến và quan trọng trong việc phối hợp quỹ hưu với phần còn lại của kế hoạch di sản.

Gia đình tái hôn

Gia đình tái hôn - khi một hoặc cả hai người có con từ quan hệ trước - đặt ra những câu hỏi riêng về hoạch định di sản: cân bằng giữa việc chu cấp cho người bạn đời hiện tại và cho con từ quan hệ trước, rủi ro bị khởi kiện family provision, và liệu testamentary trust hay một cấu trúc khác có giúp đáp ứng các nhu cầu đối lập hay không. Những hoàn cảnh này thường cần tư vấn riêng thay vì một mẫu di chúc tiêu chuẩn.

Ký, làm chứng và lưu giữ

Di chúc, EPA và EPG mỗi loại có yêu cầu riêng về ký và làm chứng theo luật Tây Úc, và làm sai có thể khiến văn bản mất hiệu lực đúng vào lúc cần đến nhất. Hãy lưu giữ bản gốc đã ký ở nơi an toàn, cho người thi hành di chúc, người được ủy quyền và người giám hộ biết nơi tìm, và ghi lại thông tin về nơi ký gửi nếu có.

Khi nào nên rà soát kế hoạch di sản

Kế hoạch di sản không phải việc làm một lần. Hãy rà soát lại sau khi kết hôn, ly hôn hoặc ly thân, khi có con hoặc cháu ra đời, khi tài sản hoặc phần vốn trong doanh nghiệp thay đổi đáng kể, khi người thi hành di chúc, người được ủy quyền hoặc người giám hộ qua đời hay mất năng lực, khi chuyển sang tiểu bang khác hoặc ra nước ngoài, hoặc đơn giản là sau vài năm.

• Khi nào nên cập nhật di chúc và giấy ủy quyền lâu dài tại WA? →