Nhiệm Vụ Executor tại WA | Checklist Di Sản

Trả lời ngắn gọn: Công việc của executor là bảo vệ di sản, xác lập thẩm quyền để xử lý di sản, xác định và thanh toán các khoản nợ, rồi mới phân chia phần còn lại cho người thụ hưởng theo di chúc - theo đúng thứ tự đó. Đây là nghĩa vụ pháp lý đối với người thụ hưởng, không phải một danh hiệu danh dự, và executor phân chia quá sớm hoặc không lưu hồ sơ đầy đủ có thể phải chịu trách nhiệm cá nhân.

Hai tuần đầu tiên

Tìm bản gốc di chúc. Bản photocopy gây khó khăn thực sự; tòa cần bản gốc.
Lo tang lễ. Executor thường có thẩm quyền về việc tang lễ, và chi phí tang lễ hợp lý được thanh toán từ di sản.
Xin giấy chứng tử từ Registry of Births, Deaths and Marriages. Nên xin nhiều bản sao có chứng thực - hầu hết tổ chức đều muốn giữ bản riêng.
Bảo vệ tài sản: khóa nhà, kiểm tra bảo hiểm còn hiệu lực và thông báo cho công ty bảo hiểm rằng nhà đang bỏ trống, giữ an toàn xe cộ, và thu giữ tài sản có giá trị.
Chuyển hướng thư từ, và dừng các khoản thanh toán tự động không nên tiếp tục.
Thông báo cho ngân hàng, quỹ hưu, Centrelink, ATO, các đơn vị tiện ích và nơi làm việc.

Bảo hiểm là mục hay bị bỏ sót nhất. Nhiều hợp đồng bảo hiểm nhà giới hạn hoặc loại trừ trách nhiệm khi bất động sản bỏ trống quá một thời gian, và tổn thất không được bảo hiểm khi đó sẽ do di sản gánh chịu.

Có cần grant of probate không?

Không phải di sản nào cũng cần. Probate là quyết định của Supreme Court of Western Australia xác nhận di chúc hợp lệ và executor có thẩm quyền quản lý di sản. Việc có cần hay không phụ thuộc vào loại tài sản và nơi đang giữ tài sản:

Bất động sản đứng tên riêng người mất, hoặc sở hữu theo dạng tenants in common, thường cần grant để chuyển nhượng hoặc bán.
Bất động sản sở hữu theo dạng joint tenants chuyển cho người đồng sở hữu còn sống theo nguyên tắc survivorship và thường nằm ngoài di sản.
Ngân hàng và công ty quản lý cổ phiếu tự đặt ngưỡng riêng; số dư lớn hầu như luôn cần grant.
Tiền hưu (superannuation) thường không phải tài sản của di sản, mà do quỹ chi trả theo quy chế quỹ và nominations có ràng buộc.

Khi không cần grant, executor vẫn có đầy đủ nghĩa vụ như trên - việc không có thủ tục tòa án không làm giảm tiêu chuẩn.

Xác định tài sản và công nợ cho đúng

Hãy lập bảng kê mọi thứ người mất sở hữu và nợ tại ngày mất, kèm giá trị. Nghĩa là tài khoản ngân hàng, bất động sản, xe, cổ phiếu, phần vốn trong doanh nghiệp, các khoản người khác nợ người mất, và tài sản cá nhân có giá trị thật; đối lại là thế chấp, thẻ tín dụng, vay cá nhân, thuế còn nợ, chi phí tang lễ và mọi bảo lãnh người mất đã ký.

Nợ được trả trước khi người thụ hưởng nhận bất cứ điều gì. Khi di sản không đủ trả hết nợ, có thứ tự ưu tiên thanh toán, và executor trả cho người thụ hưởng trước chủ nợ có thể phải chịu trách nhiệm cá nhân.

Quy tắc sáu tháng trước khi phân chia

Đây là điểm executor sai nhiều nhất. Tại Tây Úc, người cho rằng mình chưa được chu cấp thỏa đáng có thể khởi kiện family provision theo Family Provision Act 1972 (WA), và thời hạn khởi kiện là sáu tháng kể từ ngày có grant. Executor phân chia di sản trước khi hết thời hạn đó, và trước khi chắc chắn không có đơn kiện nào, có nguy cơ chịu trách nhiệm cá nhân nếu sau đó đơn kiện thành công.

Cách làm thực tế là chờ đủ sáu tháng kể từ grant rồi mới phân chia lần cuối, và đăng thông báo cần thiết cho chủ nợ. Đôi khi có thể phân chia một phần khi di sản rõ ràng dư dả và rủi ro đã được hiểu rõ, nhưng đó là quyết định nên dựa trên tư vấn chứ không dựa trên áp lực gia đình.

Executor không nên làm gì

Phân chia sớm vì người thụ hưởng sốt ruột.
Trộn lẫn tiền di sản với tiền cá nhân. Hãy dùng tài khoản riêng cho di sản.
Bán tài sản cho người thụ hưởng, hoặc cho chính mình, mà không minh bạch và không có sự đồng thuận.
Ưu ái một người thụ hưởng hơn người khác, hoặc trì hoãn để có lợi cho mình.
Không lưu hồ sơ. Executor phải giải trình được từng đồng.
Phớt lờ một đơn kiện family provision với hy vọng nó tự biến mất.
Tiếp tục vận hành doanh nghiệp mà chưa được tư vấn về thẩm quyền và rủi ro cá nhân.

Sổ sách và giải trình

Hãy giữ một bộ hồ sơ mà người ngoài đọc cũng thấy rõ ràng: bảng kê tài sản và công nợ, mọi chứng thư định giá, toàn bộ sao kê tài khoản di sản, biên nhận cho từng khoản chi, thư từ với người thụ hưởng, và bảng phân chia cuối cùng. Người thụ hưởng có quyền được thông tin, và một bản giải trình rõ ràng ngăn được phần lớn tranh chấp di sản ngay từ đầu.

Executor có được trả công, hoặc rút lui không?

Executor thường không được trả công cho thời gian bỏ ra trừ khi di chúc có quy định hoặc tòa cho phép hưởng commission, nhưng được hoàn lại các chi phí hợp lý đã bỏ ra đúng mục đích. Executor không muốn nhận vai trò có thể từ chối (renounce), nhưng việc đó phải diễn ra trước khi họ bắt đầu xử lý di sản - một khi đã can dự vào, việc rút lui khó hơn nhiều.

Legal Care Australia có thể hỗ trợ thế nào?

Chúng tôi tư vấn có cần grant hay không, chuẩn bị và nộp hồ sơ probate, hỗ trợ xác định và định giá tài sản, xử lý công nợ và thông báo, tư vấn về thời điểm phân chia và về mọi đơn kiện family provision, và lập bảng phân chia cuối cùng. Khi di sản có doanh nghiệp, trust hoặc bất động sản nắm giữ theo cách đặc biệt, chúng tôi nhận diện điều đó sớm chứ không đợi đến lúc hoàn tất.

Bước tiếp theo: mang theo bản gốc di chúc, giấy chứng tử và danh sách tài sản, công nợ theo hiểu biết của bạn.

Nguồn chính thức

Thông tin tổng quát, không phải tư vấn pháp lý. Mỗi di sản một khác, và di chúc cùng loại tài sản quyết định những gì cần làm.

Executor tại Tây Úc có những nhiệm vụ gì?