Consent orders hay thỏa thuận tài sản riêng sau ly thân?

Thỏa thuận tài sản riêng có phải là chung thẩm sau ly thân không?

Không hẳn. Một thỏa thuận bằng văn bản giữa hai người từng chung sống có thể ghi lại ý định của họ, nhưng có thể không mang lại khả năng cưỡng chế thi hành, quy trình thực hiện hay tính chung thẩm như consent orders của tòa hoặc một binding financial agreement được lập đúng quy định. Lựa chọn đúng phụ thuộc vào tình tiết, mức độ công khai tài chính, phương án phân chia và các yêu cầu pháp lý.

Vấn đề	Thỏa thuận riêng hoặc không chính thức	Consent orders
Tòa phê chuẩn	Không	Tòa xem xét lệnh được đề xuất mà không cần phiên tranh tụng nếu nộp theo thỏa thuận
Khả năng cưỡng chế thi hành	Tùy văn bản và hoàn cảnh; có thể không đủ	Lệnh của tòa có hiệu lực cưỡng chế thi hành
Tính chung thẩm	Có thể không ngăn được một đơn kiện về tài sản sau này	Nhằm khép lại các vấn đề tài chính được đề cập, theo quy định pháp luật
Công khai tài chính	Các bên vẫn đối mặt rủi ro về công khai; công khai không đầy đủ có thể làm hỏng kết quả	Công khai đầy đủ và trung thực là điều quan trọng
Chia quỹ hưu (superannuation)	Câu chữ không chính thức thường không đủ	Có thể thực hiện qua lệnh chia hợp lệ và các yêu cầu thủ tục
Chuyển nhượng bất động sản	Có thể không cung cấp đủ chứng cứ pháp lý và thuế cần thiết	Lệnh của tòa có thể hỗ trợ việc thực hiện, tùy điều khoản cụ thể và luật áp dụng
Tư vấn pháp lý độc lập	Rất nên có	Rất nên có trước khi nộp hồ sơ

Consent orders là gì?

Consent orders là các lệnh được hai bên cùng đề xuất và nộp lên tòa có thẩm quyền về luật gia đình tại nơi bạn sinh sống — tại Tây Úc đó là Tòa Gia đình Tây Úc (Family Court of Western Australia), không phải Family Court of Western Australia. Các bên thường không phải dự phiên tòa nếu hồ sơ được xử lý trên giấy tờ. Tòa xem xét liệu các lệnh về tài sản có công bằng và hợp lý hay không, và khi có liên quan, liệu các lệnh về con cái có vì lợi ích tốt nhất của trẻ hay không.

Vì sao thỏa thuận riêng có thể không đủ?

Vấn đề có thể phát sinh nếu thỏa thuận:

• không xác định đầy đủ tài sản và nợ;
• không xử lý quỹ hưu;
• không đặt ra thời hạn rõ ràng cho việc chuyển nhượng, tái cấp vốn hoặc bán;
• không dễ dàng cưỡng chế thi hành;
• bỏ ngỏ vấn đề thuế, stamp duty hoặc các bước liên quan đến bên thứ ba;
• không giải phóng bảo lãnh hoặc nợ chung;
• được ký khi chưa công khai tài chính đầy đủ; hoặc
• không ngăn được một khiếu kiện sau này.

Còn binding financial agreement thì sao?

Binding financial agreement là một cơ chế luật định khác. Mỗi bên phải nhận tư vấn pháp lý độc lập và phải tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt. Có thể cân nhắc trong một số hoàn cảnh, nhưng không nên coi đó là lối tắt hay cho rằng nó miễn nhiễm với việc bị phản đối.

Danh mục kiểm tra khi thực hiện

• Hoàn tất việc công khai tài chính.
• Xác định mọi tài sản, khoản nợ, phần quỹ hưu và nguồn lực tài chính.
• Xác nhận giá trị hiện tại.
• Quyết định ai tái cấp vốn cho các khoản nợ chung.
• Xử lý ngày bán hoặc chuyển nhượng bất động sản.
• Xử lý yêu cầu thủ tục công bằng đối với quỹ hưu.
• Cân nhắc tư vấn về thuế và stamp duty.
• Xử lý các công ty, trust, khoản vay và bảo lãnh.
• Chuẩn bị hồ sơ thực hiện.
• Cập nhật di chúc, chỉ định người thụ hưởng và các văn bản ủy quyền lâu dài.

Ví dụ minh họa

Một cặp đôi ly thân ký một tờ giấy một trang ghi rằng một người sẽ giữ căn nhà và tiếp nhận khoản vay thế chấp. Ngân hàng không bị ràng buộc bởi tờ giấy đó, sổ đỏ không tự động thay đổi, và văn bản đó có thể không ngăn được một đơn kiện về tài sản sau này. Vẫn cần các bước thực hiện chính thức về pháp lý và tài chính.

Bước tiếp theo: Hãy để phương án phân chia, việc công khai tài chính và các bước thực hiện được rà soát trước khi ký hoặc chuyển giao tài sản.